'22年4月のポートフォリオ

今月も金利上昇と円安が進行した。

米国のみならず、欧州国債の金利も上昇した為、

企業DCの定期預金を外国債にスイッチングした。

金利上昇に伴い市場が不安定になってきたので、

苦瓜氏のニッポン中小型ファンドの運用報告書を

読んでパクリ元を探した所、中央自動車工業と

丸全昭和運輸が割安に見えた。決算に不安を

抱えるクレオと先月買い増した遠州トラック、

KSKの一部を売却し、購入資金に充てた。

自分のNISA/特定口座(PF1)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが3%
• iシェアーズ米国債7-10年が30%
• 三菱UFJ 純金上場投信が11%
• キャピタル 世界株式F(DC年金)が2%
• SOMPO HD(8630)が6%
• アイ・エス・ビー(9702)が5%
• TDK(6762)が5%
• イエローハット(9882)が4%
• ケーユーHD(9856)が4%
• 丸全昭和運輸(9068)が4%
• ハマキョウレックス(9037)が4%
• クレオ(9698)が3%
• JFEシステムズ(4832)が3%
• 遠州トラック(9057)が3%
• 中央自動車(8117)が3%
• KSK(9687)が3%
• ステップ(9795)が2%
• 百十四銀行(8386)が2%
• ケーズHD(8282)が2%
• エディオン(2730)が1%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座(PF2)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが15%
• iシェアーズ米国債7-10年が29%
• 三菱UFJ 純金上場投信が11%
• 現金(日本円)が6%
• キャピタル 世界株式F(DC年金)が3%
• SOMPO HD(8630)が12%
• 名古屋鉄道(9048)が10%
• 百十四銀行(8386)が4%
• ケーズHD(8282)が3%
• エディオン(2730)が3%
• 髙島屋(8233)が3%
• 三越伊勢丹HD(3099)が2%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座(PF3)は

• 野村DC外国株式インデックスが61%
• 三井住友DC外国債券インデックスが39%

地合の悪い中で決算週が始まり、ボロカスに

叩き売られる銘柄が多発すると思うので、

適宜拾っていきたい。

('22.04.27追記)

金利上昇と円安が止まり米国株が崩れ始めた為、

SOMPO HDとTDKを売却し、半年ぶりに

iシェアーズ米国債20年超H有を購入。

'22年3月のポートフォリオ

今月は金利上昇と円安の進行が著しかった。

特に円安は凄まじく、金利上昇で下落中の

米国債が円建てではほとんど下がらなかった。

金利上昇ヘッジの為に自分と妻の投信を売却し、

SOMPO HDを購入した。買った途端に値上がりし

13%の含み益になった。当分は保有する予定だ。

また、中小型のバリュー株を置き去りにして

大型グロースが大きく上げた為、TDK以外は

全く指数に着いていけず、インデックスの

強さを嫌というほど味わった一ヶ月だった。

その他の売買としては優待廃止のフジコーポを

売却し、低迷中の遠州トラックとKSKを買い増し。

更にステップを新規購入した。

自分のNISA/特定口座(PF1)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが3%
• iシェアーズ米国債7-10年が29%
• 三菱UFJ 純金上場投信が10%
• キャピタル 世界株式F(DC年金)が1%
• SOMPO HD(8630)が7%
• 遠州トラック(9057)が6%
• KSK(9687)が6%
• TDK(6762)が6%
• アイ・エス・ビー(9702)が6%
• クレオ(9698)が4%
• ケーユーHD(9856)が4%
• イエローハット(9882)が4%
• ハマキョウレックス(9037)が4%
• JFEシステムズ(4832)が3%
• ステップ(9795)が2%
• 百十四銀行(8386)が2%
• ケーズHD(8282)が2%
• エディオン(2730)が1%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座(PF2)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが15%
• iシェアーズ米国債7-10年が29%
• 三菱UFJ 純金上場投信が11%
• 現金(日本円)が7%
• キャピタル 世界株式F(DC年金)が2%
• SOMPO HD(8630)が13%
• 名古屋鉄道(9048)が10%
• 百十四銀行(8386)が4%
• ケーズHD(8282)が3%
• エディオン(2730)が3%
• 髙島屋(8233)が3%
• 三越伊勢丹HD(3099)が2%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座(PF3)は

• 野村DC外国株式インデックスFが60%
• 三菱UFJ DC5年定期αが40%

今月は激動だった為、来月こそはガチャガチャと

売買しないようにしたい。

'22年2月のポートフォリオ

今月は何と言っても決算。自分の

ポートフォリオはクレオ以外上出来、

妻のポートフォリオは軒並み絶好調だった。

偶々運良く救われたとしか言い様が無い。

結果、自分のポートフォリオは1月下落分の

大半を取り戻し、妻のポートフォリオは高値を

更新し続けた。そして今月もほぞを噛み続けた。

環境的には債券が利上げとウクライナ情勢の間で

不安定に揺れ動き、合わせて株も不安定だった。

一方で金は延々と上がり続けて70年代の再現を

眺めている気分になった。

行動としては叩き売られたクレオを買い増し、

優待を縮小したひろぎんHDを売った以外は

特に何もしていない。

自分のNISA/特定口座(PF1)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが8%
• iシェアーズ米国債7-10年が29%
• 三菱UFJ 純金上場投信が10%
• 三井住友 ニッポン中小型株Fが6%
• キャピタル 世界株式F(DC年金)が1%
• TDK(6762)が6%
• クレオ(9698)が5%
• イエローハット(9882)が4%
• ケーユーHD(9856)が4%
• アイ・エス・ビー(9702)が4%
• ハマキョウレックス(9037)が4%
• 遠州トラック(9057)が3%
• フジコーポレーション(7605)が3%
• KSK(9687)が3%
• JFEシステムズ(4832)が3%
• 百十四銀行(8386)が2%
• ケーズHD(8282)が2%
• エディオン(2730)が2%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座(PF2)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが15%
• eMAXIS Slim新興国株式が9%
• iシェアーズ米国債7-10年が28%
• 三菱UFJ 純金上場投信が10%
• 現金(日本円)が11%
• キャピタル 世界株式F(DC年金)が1%
• 名古屋鉄道(9048)が10%
• 百十四銀行(8386)が4%
• ケーズHD(8282)が3%
• エディオン(2730)が3%
• 髙島屋(8233)が3%
• 三越伊勢丹HD(3099)が2%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座(PF3)は

• 野村DC外国株式インデックスFが59%
• 三菱UFJ DC5年定期αが41%

来月も恐らくほとんど動かない。

債券が下がり過ぎたらリバランスする程度か。

'22年1月のポートフォリオ

冬休み中は優待株に突如目覚めた為、年始早々

ACWIを叩き売って高配当の優待株を買い込んだ。

全体的な値動きは散々だったが、妻の口座の

名鉄と三越は非常に強く、ほぞを噛んだ。

株・債券共に軟調で、大いに資産が目減りした。

金は強かったがPFの10%ではカバーしきれない。

自分のNISA/特定口座(PF1)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが9%
• iシェアーズ米国債7-10年が30%
• 三菱UFJ 純金上場投信が10%
• 三井住友 ニッポン中小型株Fが6%
• TDK(6762)が6%
• イエローハット(9882)が4%
• クレオ(9698)が4%
• ケーユーHD(9856)が4%
• ハマキョウレックス(9037)が4%
• アイ・エス・ビー(9702)が4%
• 遠州トラック(9057)が3%
• KSK(9687)が3%
• フジコーポレーション(7605)が3%
• JFEシステムズ(4832)が3%
• 百十四銀行(8386)が2%
• ケーズHD(8282)が2%
• エディオン(2730)が1%
• ひろぎんHD(7337)が1%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座(PF2)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが16%
• eMAXIS Slim新興国株式が10%
• キャピタル 世界株式F(DC年金)が1%
• iシェアーズ米国債7-10年が29%
• 三菱UFJ 純金上場投信が10%
• 現金(日本円)が10%
• 名古屋鉄道(9048)が9%
• 百十四銀行(8386)が4%
• ケーズHD(8282)が3%
• エディオン(2730)が3%
• 髙島屋(8233)が3%
• 三越伊勢丹HD(3099)が2%
• ひろぎんHD(7337)が2%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座(PF3)は

• 野村DC外国株式インデックスFが59%
• 三菱UFJ DC5年定期αが41%

最近は動くことが多かった為、

来月こそはじっとしていたい。

'21年12月のポートフォリオ

今月は突如グロース株に目覚めた為、

成長性の低い銘柄を軒並み叩き売って

安定して成長している株を買い込んだ。

資金が不足した為、ACWIを利確して充てた。

妻の口座では優待目的で名鉄と三越を

購入した所、髙島屋共々値上がりした。

いい加減、米国株の割高感が気になった為、

企業DCはスイッチングを実施。

FTSE WGBIヘッジ無しは欧州国債が嫌なので

やむを得ず定期預金を購入した。

自分のNISA/特定口座(PF1)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが15%
• iシェアーズ米国債7-10年が30%
• 三菱UFJ 純金上場投信が10%
• 三井住友 ニッポン中小型株Fが5%
• TDK(6762)が6%
• イエローハット(9882)が4%
• ケーユーHD(9856)が4%
• アイ・エス・ビー(9702)が4%
• サンドラッグ(9989)が4%
• ハマキョウレックス(9037)が4%
• 遠州トラック(9057)が4%
• フジコーポレーション(7605)が3%
• KSK(9687)が3%
• JFEシステムズ(4832)が3%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座(PF2)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが28%
• eMAXIS Slim新興国株式が10%
• iシェアーズ米国債7-10年が30%
• 三菱UFJ 純金上場投信が10%
• 現金(日本円)が10%
• 名古屋鉄道(9048)が9%
• 髙島屋(8233)が3%
• 三越伊勢丹HD(3099)が2%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座(PF3)は

• 野村DC外国株式インデックスFが61%
• 三菱UFJ DC5年定期αが39%

来月からはつみたてNISAで念願のANWPXを

つみたて開始する。

Funds of the Year 2021に投票

今年もFund of the Yearに投票した。

下記のキャピタルのファンドに5票全てを投じた。

93311164キャピタル世界株式ファンド

(DC年金つみたて専用)：

キャピタル･インターナショナル

昨年末に書いたように、米国本国のANWPXと

日本から買える投資信託では信託報酬に

0.6%以上の大きな差が開いていたこともあり、

これを長期運用すると僅か5年で10%以上の

乖離が発生することが分かっていた。

アクティブファンドの信託報酬が全体的に

アメリカとは大きく異なる日本で、この点が

改善されることは無いだろうと半ば諦めていたが、

まさかの大幅値下げが今年9月に実施された。

それと同時にネット証券からも買えるように

変更された。テンバガー・ハンターや

大和住銀日本小型株ファンド等、

良いアクティブファンドに限ってネット証券で

購入出来ないことはしょっちゅうある。

遂に本国並のパフォーマンスが期待出来るよう

生まれ変わったファンドの今後に期待したい。

このファンドを買いたいが為に口座を

一般NISAからつみたてNISAに変更した。

'21年11月のポートフォリオ

今月は決算月だった為、決算が不調だった株を

売却し、決算が好調だったにも関わらず、

原油高を嫌って大きく売られた陸運株を購入した。

あとは米国金利上昇を見込んで三菱UFJFGを

購入した。地銀の方が割安だが、米国利上げの

恩恵は海外比率の高いメガバンクの方が大きい上、

業績も頭打ちで無く伸び続けている為、

こちらを選択した。

妻が珍しく株に興味を持った為、妻の口座では

初の個別株として髙島屋を購入した。

リーマンや311後の大底まで売られている割に

今の髙島屋は人でごった返している為、

悪くないように思える。そこそこ化粧品や

おやつを買う為、優待割引も使えることだろう。

値動きとしては、金が本当によく上がった。

年初からずっと握っていて良かった。

あとはTDKが買ってから1ヶ月で3割も上がった。

あそこまで叩き売られていた理由が全く

分からなかったので買ったが、正解だった。

自分のNISA/特定口座(PF1)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが25%
• iシェアーズ米国債7-10年が29%
• 三菱UFJ 純金上場投信が10%
• 三井住友 ニッポン中小型株Fが5%
• TDK(6762)が7%
• ハマキョウレックス(9037)が4%
• 遠州トラック(9057)が3%
• イハラサイエンス(5999)が3%
• KSK(9687)が3%
• 八十二銀行(8359)が3%
• 三菱UFJFG(8306)が3%
• JFEシステムズ(4832)が3%
• ノダ(7879)が2%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座(PF2)は

• eMAXIS Slimオールカントリーが45%
• eMAXIS Slim新興国株式が14%
• iシェアーズ米国債7-10年が28%
• 三菱UFJ 純金上場投信が10%
• 髙島屋(8233)が2%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座(PF3)は

• 野村DC外国株式インデックスFが100%

来月はボーナスなので、安い物を買い増したい。