'25年12月のポートフォリオ

今年は妻が育休から復職して共働き育児が始まり、

更に新築マンションを購入して引っ越した。

(これらに伴い証券口座から盛大に出金した)

日々の生活を成立させるのに精一杯で、

投資に時間やメンタルを割く余裕が無かった。

売買を控えて、配当や分配金は内部で再投資して

税払いを抑える方針に変わりは無いので、

個別株を売却して投信の比率を高めた。

投信の中ではバブル感の強いグローバル大型株を

売却して、日本小型割安株を購入した。

資産の大部分が円建てになってしまったので、

円安が進むにつれて精神が蝕まれている。

自分のNISA/特定口座 (PF1比率、括弧内損益)

• 大和住銀 日本小型株: 32% (+12%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 35% (+29%)
• 中央自動車工業: 11% (+89%)
• 名古屋鉄道: 2% (+5%)
• イエローハット: 2% (+112%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 13% (+247%)
• 現金 (日本円): 5%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座 (PF2比率、括弧内損益)

• 大和住銀 日本小型株: 37% (+12%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 43% (+28%)
• 名古屋鉄道: 2% (+5%)
• 髙島屋: 2% (+221%)
• 三越伊勢丹HD: 2% (+184%)
• J.フロントリテイリング: 2% (+56%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 7% (+190%)
• 現金 (日本円): 5%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座 (PF3比率、括弧内損益)

• 三菱UFJ DC J-REIT: 100% (+27%)

グローバル大型株バブルが崩れる、

もしくは円安が巻き戻すまでは冬眠。何もしない。