'24年12月のポートフォリオ

米株が上がり続ける恩恵を受けられない一方で、

ポートフォリオのJ-REITは下がり続けて

日々苦しみ続ける内に、気付いたらポケポケに

ハマってしまい、先月はブログの更新を忘れた。

(来月以降も忘れる予定)

1年を通して米株やBTCは延々と強く、

J-REIT、バリュー株や円は延々と弱い状況が続き、

逆張り派には非常に厳しい1年となった。

ここまで来たら突っ込むしか無いので、

来年度の新NISAもJ-REITに全ベットした。

これによりアセットアロケーションは大きく歪んだ。

(極めて明確な死亡フラグ)

自分のNISA/特定口座 (PF1比率、括弧内損益)

• キャピタル 世界株式DC積立: 8% (+54%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 48% (+1%)
• 中央自動車工業: 10% (+97%)
• 旭情報サービス: 6% (+26%)
• KSK: 4% (+33%)
• 名古屋鉄道: 2% (+4%)
• 近鉄グループHD: 2% (+3%)
• イエローハット: 2% (+73%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 10% (+110%)
• 現金 (日本円): 8%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座 (PF2比率、括弧内損益)

• eMAXIS Slim オールカントリー: 8% (+142%)
• キャピタル 世界株式DC積立: 9% (+54%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 54% (+1%)
• 名古屋鉄道: 3% (+4%)
• 近鉄グループHD: 2% (+3%)
• 三越伊勢丹HD: 2% (+244%)
• 髙島屋: 2% (+151%)
• J.フロントリテイリング: 1% (+53%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 8% (+89%)
• 現金 (日本円): 10%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座 (PF3比率、括弧内損益)

• 三菱UFJ DC J-REIT: 100% (+0%)

円安インフレ下では無意味な指標ながら、

夫婦の資産額を足せば、野村の古い層別では

1つ上の分類になった。尚、半年後には住宅ローンで

再び最下層に転落して、二度と這い上がれない予定。

'24年10月のポートフォリオ

今月は円安、債券安、日本株安、J-REIT安の

四重苦でボロボロだった。為替ヘッジ無しの

先進国債券は円安に伴い上昇した為利確して、

J-REITを少し買い増した。

長期的に円安進行は避けられないと考えているが、

米国が利下げ、日本が利上げ方向にも関わらず

1ドル150円は行き過ぎのような気がするので、

企業DCは先進国債からJ-REITにスイッチングした。

ここからは決算シーズンかつ衆院選かつ大統領選と

イベントが目白押しで、思わぬショック安の

可能性も大いにある為、現金を厚めに持っている。

自分のNISA/特定口座 (PF1比率、括弧内損益)

• キャピタル 世界株式DC積立: 8% (+47%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 24% (+1%)
• 中央自動車工業: 13% (+81%)
• 旭情報サービス: 6% (+9%)
• JFEシステムズ: 4% (+37%)
• KSK: 4% (+25%)
• 名古屋鉄道: 2% (▲3%)
• イエローハット: 2% (+58%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 8% (+5%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 10% (+108%)
• 現金 (日本円): 18%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座 (PF2比率、括弧内損益)

• eMAXIS Slim オールカントリー: 9% (+130%)
• キャピタル 世界株式DC積立: 11% (+47%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 37% (+0%)
• 名古屋鉄道: 3% (▲3%)
• 髙島屋: 2% (+130%)
• 三越伊勢丹HD: 2% (+176%)
• J.フロントリテイリング: 1% (10%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 8% (+5%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 10% (+87%)
• 現金 (日本円): 17%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座 (PF3比率、括弧内損益)

• 三菱UFJ DC J-REIT: 100% (+1%)

先行きが全く見えず、下手に動くと大怪我なので、

絶好球が来るまでは大人しく待っていたい。

'24年9月のポートフォリオ

今月は先月とは打って変わって平和な1ヶ月だった。

米中銀は遂に利下げしたし、日銀も金利を据置いた。

発表直後は織込済で多少逆転したものの、

基本的な傾向は円高・金利低下で株は横這い。

そんな中で自分のポートフォリオはと言うと、

個別株が不調で市場を下回るわ、為替ヘッジ無しの

債券は金利低下以上に為替差損が痛いわで

散々だった。唯一好調だったのが為替ヘッジTLTで、

今月は求められる役割をきちんと果たしてくれた。

売買はほぼしていないが、百貨店株が円高を嫌って

急落した為、妻口座にてJ.フロントを新規購入。

これで名古屋市内の百貨店であれば、

どこででも1割引で買物をすることが出来る。

自分のNISA/特定口座 (PF1比率、括弧内損益)

• キャピタル 世界株式DC積立: 8% (+38%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 18% (+5%)
• 中央自動車工業: 14% (+94%)
• 旭情報サービス: 6% (+11%)
• JFEシステムズ: 4% (+28%)
• KSK: 4% (+23%)
• 名古屋鉄道: 2% (+1%)
• イエローハット: 2% (+58%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 14% (+13%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 9% (+14%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 9% (+86%)
• 現金 (日本円): 10%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座 (PF2比率、括弧内損益)

• eMAXIS Slim オールカントリー: 8% (+114%)
• キャピタル 世界株式DC積立: 10% (+38%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 33% (+4%)
• 名古屋鉄道: 3% (+1%)
• 髙島屋: 2% (+118%)
• 三越伊勢丹HD: 2% (+168%)
• J.フロントリテイリング: 1% (4%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 15% (+13%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 9% (+14%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 9% (+68%)
• 現金 (日本円): 8%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座 (PF3比率、括弧内損益)

• 三菱UFJ DC J-REIT: 61% (+6%)
• 三井住友 DC外国債券: 39% (+10%)

世界中で利回りが落ちてきていて辛いが、

円で給料を貰っている以上、円高なのは有難い。

今はJ-REITを抱えて震えながら待つのみである。

'24年8月のポートフォリオ

先月末の日銀利上げをきっかけに、円キャリー

トレードの巻戻しが遂に発生。その後3営業日で

ドル円は▲12円、日経平均は▲8,000円も下落した。

特に8月5日は▲4,451円と史上最大の下げ幅で、

日経VIは70を突破、米国VIXも45を突破し、

金融や卸売の大型株は軒並み▲20%程吹き飛んだ。

久々のお祭りにtwitterは大盛り上がりとなった。

問題はその後で、僅か7営業日でドル円は+8円、

日経平均は+7,000円も上昇。コロナショック以来、

4年間も待ち続けた祭りは一瞬で終わり、

暴落待ちおじさん達は大いに意気消沈した。

自分はと言うと、上げも下げもあまりに急で

ほぼ何も出来なかった。決算が悪かったJFE-SIと

KSKを暴落中の寄りで半分売っただけで終わった。

あとは散々反発した後に、好決算だった旭情報を

1年半ぶりに買い戻し、名鉄を自口座でも購入した。

自分のNISA/特定口座 (PF1比率、括弧内損益)

• キャピタル 世界株式DC積立: 8% (+36%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 20% (+4%)
• 中央自動車工業: 14% (+98%)
• 旭情報サービス: 5% (+4%)
• JFEシステムズ: 4% (+37%)
• KSK: 4% (+29%)
• 名古屋鉄道: 2% (+1%)
• イエローハット: 2% (+66%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 15% (+16%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 8% (+11%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 9% (+85%)
• 現金 (日本円): 8%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座 (PF2比率、括弧内損益)

• eMAXIS Slim オールカントリー: 9% (+116%)
• キャピタル 世界株式DC積立: 10% (+36%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 33% (+3%)
• 名古屋鉄道: 3% (+1%)
• 三越伊勢丹HD: 2% (+217%)
• 髙島屋: 2% (+131%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 15% (+16%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 9% (+11%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 9% (+66%)
• 現金 (日本円): 9%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座 (PF3比率、括弧内損益)

• 三菱UFJ DC J-REIT: 60% (+4%)
• 三井住友 DC外国債券: 40% (+11%)

何故8月5日がテレワークでは無かったのか、

悔やんでも悔やみきれない。日頃のツイ廃活動に

天罰が下ったのだろう。もっと徳を積んでいきたい。

'24年7月のポートフォリオ

今月は'23年初から延々と続いた円安株高が遂に

止まった。つまり、1年半続いたポートフォリオの

アンダーパフォーム地獄も終わったということだ。

あとはJ-REITの反転を待つだけだが、流動性が

低くてフラッシュクラッシュで最も派手に崩れるのも

J-REITなので、最後まで油断は出来ない。

とりあえず、決算の悪かった個別株を売って

J-REITの指数を買っていく。先週金曜の決算でも

販管費の上昇でJFEシステムズが大きく減益した。

明日にでも半分は売却してJ-REITに替える予定。

自分のNISA/特定口座 (PF1比率、括弧内損益)

• キャピタル 世界株式DC積立: 8% (+40%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 19% (+1%)
• 中央自動車工業: 14% (+96%)
• JFEシステムズ: 10% (+55%)
• KSK: 7% (+49%)
• イエローハット: 2% (+51%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 15% (+17%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 8% (+6%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 9% (+85%)
• 現金 (日本円): 9%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座 (PF2比率、括弧内損益)

• eMAXIS Slim オールカントリー: 9% (+118%)
• キャピタル 世界株式DC積立: 10% (+40%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 32% (+1%)
• 名古屋鉄道: 3% (+5%)
• 三越伊勢丹HD: 3% (+263%)
• 髙島屋: 2% (+167%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 15% (+17%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 8% (+6%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 9% (+66%)
• 現金 (日本円): 9%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座 (PF3比率、括弧内損益)

• 三菱UFJ DC J-REIT: 60% (+2%)
• 三井住友 DC外国債券: 40% (+12%)

35年ローンの新築マンションとJ-REITに全てを

賭けているので、短期金利が上がらずに不動産が

上がることを祈るだけである。

'24年6月のポートフォリオ

今月は日本株とJ-REITが弱く、年初に過熱した

各種の指標は随分と目に優しくなった。

一方で為替は金利差の縮小などお構い無しに

円安が進み続け、米国株も指数は堅調だった。

その為、割高感のあるキャピタル世界株を

一部売却し、J-REITを買い増した。

更に2年半続けたNISA口座でのキャピタル世界株の

積立も停止した。今の米国株は買いたくない。

自分のNISA/特定口座 (PF1比率、括弧内損益)

• キャピタル 世界株式DC積立: 9% (+48%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 18% (+2%)
• 中央自動車工業: 15% (+100%)
• JFEシステムズ: 10% (+48%)
• KSK: 8% (+48%)
• イエローハット: 2% (+44%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 16% (+19%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 9% (+9%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 10% (+90%)
• 現金 (日本円): 5%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座 (PF2比率、括弧内損益)

• eMAXIS Slim オールカントリー: 9% (+127%)
• キャピタル 世界株式DC積立: 15% (+34%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 22% (+2%)
• 日本ビルファンド: 5% (+6%)
• 名古屋鉄道: 3% (+1%)
• 三越伊勢丹HD: 3% (+264%)
• 髙島屋: 2% (+152%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 15% (+19%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 8% (+9%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 9% (+71%)
• 現金 (日本円): 8%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座 (PF3比率、括弧内損益)

• 三菱UFJ DC J-REIT: 59% (+3%)
• 三井住友 DC外国債券: 41% (+15%)

際限なく進む円安がどうなるかが気掛かり。

そろそろ為替ヘッジコストを払い続けるのが

しんどくなってきた。

'24年5月のポートフォリオ

何と言っても今月は新築マンションを契約した。

手付金を捻出する為にヘッジTLTを一部売却した。

また中央自動車のPF比率が20%に達した為、

決算発表前に100株利確した。

昨年は車、今年は家と、これ以上インフレに

大きく負けないように耐久消費財を買い漁っている。

自分のNISA/特定口座 (PF1比率、括弧内損益)

• キャピタル 世界株式DC積立: 12% (+31%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 14% (+7%)
• 中央自動車工業: 16% (+116%)
• JFEシステムズ: 11% (+60%)
• KSK: 8% (+58%)
• イエローハット: 2% (+32%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 15% (+17%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 8% (+7%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 10% (+88%)
• 現金 (日本円): 4%

PF1のアセットアロケーションは下記。

妻のNISA/特定口座 (PF2比率、括弧内損益)

• eMAXIS Slim オールカントリー: 9% (+119%)
• キャピタル 世界株式DC積立: 16% (+31%)
• eMAXIS Slim 国内リート: 25% (+5%)
• 日本ビルファンド: 6% (+7%)
• 名古屋鉄道: 4% (+20%)
• 三越伊勢丹HD: 3% (+249%)
• 髙島屋: 2% (+132%)
• eMAXIS Slim 先進国債券: 16% (+17%)
• iシェアーズ 米国債20年超H有: 9% (+7%)
• 三菱UFJ 純金上場投信: 10% (+69%)
• 現金 (日本円): 1%

PF2のアセットアロケーションは下記。

自分の企業DC口座 (PF3比率、括弧内損益)

• 三菱UFJ DC J-REIT: 61% (+7%)
• 三井住友 DC外国債券: 39% (+13%)

日本円で給料を得て生きているのが辛い。

働けど働けどインフレ負けして、日に日に

貧しくなる。多少昇給しても焼け石に水である。